12 kostenlose Websites, Apps und Kurse zur Förderung der Finanzkompetenz im Jahr 2023

Finanzielle Allgemeinbildung ist eine wesentliche Fähigkeit, die es Einzelpersonen ermöglicht, fundierte Entscheidungen über ihr Geld zu treffen, ihre Finanzen zu verwalten und für die Zukunft zu planen. Egal, ob Sie ein Anfänger sind oder Ihr Finanzwissen auf die nächste Stufe bringen möchten, das Internet bietet zahlreiche kostenlose Ressourcen, mit denen Sie Ihre Finanzkompetenz im Jahr 2023 verbessern können.

Vor diesem Hintergrund finden Sie hier 12 kostenlose Websites, Apps und Kurse, die Ihnen helfen, Ihr Finanzwissen zu verbessern und bessere Entscheidungen über Ihr Geld zu treffen.

1. Kreditkarma

Credit Karma ist eine der umfassendsten Ressourcen zur finanziellen Bildung, die heute verfügbar sind. Mit Schwerpunkt auf Kreditwürdigkeit und Finanzmanagement bieten diese kostenlose Website und mobile App eine Fülle von Informationen und Tools, mit denen Sie Ihre Finanzkompetenz verbessern und Ihre Ziele erreichen können.

Die Credit Karma-App bietet Kredit-Score-Tracking, personalisierte Finanzempfehlungen und Zugriff auf kostenlose Kreditinformationen der wichtigsten Kreditauskunfteien. Sie können auch Angebote für Kreditkarten, Kredite und Versicherungen einsehen und vergleichen. Egal, ob Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern, Geld sparen oder Ihre Finanzen besser verstehen möchten, Credit Karma ist eine unverzichtbare Ressource für alle, die ihre finanzielle Zukunft in die Hand nehmen möchten.

Herunterladen: Kreditkarma für Android | iOS (kostenlos)

2. YNAB (Sie brauchen ein Budget)

You Need a Budget (YNAB) ist eine Budgetierungs-App, die darauf abzielt, Benutzern die Möglichkeit zu geben, die Kontrolle über ihre Finanzen zu übernehmen, indem sie ein monatliches Budget erstellen und ihre Ausgaben verfolgen. Die Vier Regeln von YNAB wurden entwickelt, um Ihre Beziehung zu Geld zu verändern und bieten einfache, umsetzbare Schritte, um Ihre Ausgabegewohnheiten an Ihren finanziellen Zielen auszurichten.

Ähnlich wie andere Budgetierungs-Apps bietet YNAB Echtzeit-Synchronisierung mit Ihrer Bank, Zielverfolgung und Ausgabenberichte; YNAB geht jedoch mit seinen Lehrmitteln weit darüber hinaus. Der YouTube-Kanal von YNAB hat eine ganze Playlist, die dem Einstieg und dem letztendlichen Erfolg mit der YNAB-Methode des stressfreien Geldmanagements gewidmet ist.

3. Minze

Von den Herstellern von Credit Karma und TurboTax ist Mint eine kostenlose persönliche Finanz-App, die Benutzern hilft, ihre Finanzen zu verwalten, indem sie ihre Ausgaben verfolgt, ein Budget erstellt und den Überblick über ihre Rechnungen behält. Mint stellt eine Verbindung zu den Bankkonten und Kreditkarten der Benutzer her, um Transaktionen automatisch zu importieren, wodurch Ausgaben und Budgetierung einfach nachverfolgt werden können.

Mintsights™ der App bietet Benutzern benutzerdefinierte Ausgabenkategorien und personalisierte Budgetvorschläge und benachrichtigt Benutzer, wenn Rechnungen fällig sind. Es ist der ultimative One-Stop-Shop für das persönliche Finanzmanagement.

Herunterladen: Minze für Android | iOS (kostenlos)

4. BadCredit.org

BadCredit.org ist eine Finanzbildungswebsite, die sich darauf konzentriert, Personen mit schlechter Kreditwürdigkeit oder ohne Kreditwürdigkeit dabei zu helfen, ihre finanzielle Situation zu verbessern. Die Website bietet eine breite Palette von Ressourcen, darunter Artikel zur Kreditverbesserung, Leitfäden zur Schuldenkonsolidierung und Ratschläge zur Auswahl einer Kreditkarte zum Aufbau von Krediten.

In Bezug auf herausragende Funktionen stellt der Verbraucherleitfaden von BadCredit zu kostenlosen Kreditauskünften und -bewertungen Informationen zu allen wichtigen Anbietern von Kreditauskünften zusammen und schlüsselt sie nach anwendbaren Gebühren, Kreditauskunfteien und Funktionen auf. Darüber hinaus veröffentlicht der BadCredit-Blog regelmäßig Interviews mit Interessengruppen aus der Branche, die Kreditgenossenschaften, Kreditreparaturagenturen und aufstrebende persönliche Finanztools vertreten, damit Sie Ressourcen entdecken können, mit denen Sie Ihre persönlichen Finanzziele verwirklichen können.

5. CardRates.com

CardRates.com ist eine umfassende Ressource für Kreditkartenvergleiche. Die Website bietet detaillierte Bewertungen verschiedener Karten, die bequem nach Kartenmerkmalen, erforderlicher Kreditwürdigkeit und Aussteller aufgeschlüsselt sind.

Der Ratgeberbereich der Website bietet Nischenkartenvergleiche sowie Expertenkommentare zu umfassenderen Finanzthemen – von Inflation bis zu Investitionen. Sie können den CardRates-Experten auch auf Twitter folgen , um über die neuesten Diskussionen zur persönlichen Finanzoptimierung auf dem Laufenden zu bleiben.

6. Investopedia.com

Investopedia.com ist eine umfassende Finanzbildungswebsite, die eine Fülle von persönlichen Finanz-, Anlage- und Handelsinformationen bietet. Es bietet Artikel, Tutorials und Videos zu verschiedenen Finanzthemen und ist damit eine hervorragende Ressource für alle, die ihre Finanzkompetenz verbessern möchten. Das Hauptziel der Website ist es, zugängliche und umfassende finanzielle Bildung zu bieten, und sie erreicht dies, indem sie klare Erklärungen und Beispiele für Finanzkonzepte bietet.

Der Börsensimulator von Investopedia ist wohl das wertvollste Feature. Das Tool ermöglicht es Benutzern, das Investieren zu üben, ohne echtes Geld zu riskieren. Es ist eine realistische Erfahrung, einschließlich Echtzeit-Marktdaten, Provisionsgebühren und der Möglichkeit, Aktien zu kaufen und zu verkaufen, also sollte dies Ihre erste Station auf dem Weg zum Aktieninvestment sein.

7. Versteck

Stash.com verfügt über eine mobile App, die einen einzigartigen Ansatz zum Investieren bietet und es für jeden einfach und zugänglich macht, unabhängig von seiner Anlageerfahrung. Die App bietet eine Reihe von Anlagemöglichkeiten, darunter börsengehandelte Fonds (ETFs), einzelne Aktien und Anleihen. Es bietet Benutzern personalisierte Anlagevorschläge basierend auf ihren Zielen und ihrer Risikobereitschaft.

Stash ist ideal für Erstinvestoren, da Sie sich nicht mit dem Finanzjargon auskennen müssen, bevor Sie Investitionsmöglichkeiten nutzen können. Darüber hinaus können Sie mit Stash’s Smart Portfolio einen praktischen Ansatz wählen, um automatisch zu investieren und ein diversifiziertes Portfolio basierend auf Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.

Herunterladen: Stash für Android | iOS (kostenlos)

8. Robinhood

Robinhood , ein Konkurrent von Stash, ist eine beliebte Investment-App, die den provisionsfreien Handel mit Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen anbietet. Die benutzerfreundliche Oberfläche der App und die zahlreichen Schulungsressourcen machen sie zu einer hervorragenden Ressource für Personen, die neu beim Investieren sind oder mit begrenzten Mitteln investieren möchten.

Robinhood hat kürzlich Robinhood Retirement eingeführt, mit dem App-Benutzer ein IRA-Konto eröffnen können, entweder Traditional oder Roth. „Das IRA-Produkt von Robinhood bietet eine 1%ige Gegenleistung von Robinhood für jeden berechtigten Dollar, der auf das Konto eingezahlt wird“, heißt es in einem Artikel auf Fortune.com . „Zum ersten Mal können Sparer, die derzeit nicht von einem Arbeitgeber-Match profitieren (wie Gig-Arbeiter), ihre Altersvorsorge erhöhen.“

Dies ist ein unverzichtbares Tool und ein Wendepunkt im persönlichen Finanzmanagement. Wenn Sie immer noch nicht überzeugt sind, sehen Sie sich unseren Vergleich von Robinhood, Stash und Acorns an, drei beliebte Investment-Apps.

Herunterladen: Robinhood für Android | iOS (kostenlos)

9. Münzbasis

Coinbase ist eine Kryptowährungsbörse, die es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen, einschließlich Bitcoin, Ethereum und Litecoin, zu kaufen, zu verkaufen und zu speichern. Wir loben Coinbase immer wieder als die beste Krypto-Austauschplattform, und ihre mobile App ist äußerst benutzerfreundlich.

Coinbase bietet eine Reihe von Tools und Ressourcen, die Benutzern helfen, Kryptowährungen zu verstehen und in sie zu investieren. Die intuitive Benutzeroberfläche der App und ihr Engagement für Sicherheit machen sie zu einer hervorragenden Ressource für alle, die in Kryptowährung investieren möchten.

Herunterladen: Coinbase für Android | iOS (kostenlos)

10. Taschenschmied

Im August 2022 schloss die kostenlose persönliche Finanz-App Pocketbook ihre Pforten. PocketSmith ist eine webbasierte Pocketbook-Alternative und heißt Benutzer willkommen, ihre Pocketbook-Daten nahtlos zu übertragen und weitere Funktionen zu nutzen. Beispielsweise können Sie mit der Funktion zur Aggregation von Bankkonten Ihre Konten in einer einzigen App anzeigen, einschließlich Unterstützung für mehrere Währungen und Währungsumrechnung. Sie können auch Transaktionen sortieren und filtern, Kontonamen für eine einfache Finanzverwaltung bearbeiten und Einnahmen- und Ausgabenberichte erstellen.

Die mobile PocketSmith Sidekick-App arbeitet mit der Web-App zusammen, sodass Sie Ihre Finanzen unterwegs verwalten können.

Herunterladen: Pocketsmith Sidekick für Android | iOS (kostenlos)

11. EdX-Kurs: Risiko- und Ruhestandsplanung

Wenn Sie an der Altersvorsorge interessiert sind, sollten Sie den EdX-Kurs „Planning for Risk and Retirement“ in Betracht ziehen . Dieser kostenlose Online-Kurs zum Selbststudium behandelt Versicherungsprinzipien (Lebens-, Sach- und Unfallversicherung), Altersvorsorge und Anlageplanung.

Der Kurs wird von erfahrenen Finanzprofessoren und Dozenten geleitet und richtet sich an Personen, die ein solides Verständnis der Finanzkompetenz entwickeln und die Fähigkeiten und Kenntnisse erwerben möchten, die sie benötigen, um ihre Zukunft zu planen. Und wenn Sie sich für ein Upgrade auf einen kostenpflichtigen Plan entscheiden, erhalten Sie unbegrenzten Zugriff auf Kursmaterialien.

12. Udemy-Kurs: Persönliche Finanzen 101

Für eine umfassendere Lektion in persönlichen Finanzen empfehlen wir den Kurs „Personal Finance 101“ von Udemy . Nach nur drei Stunden Online-Video-Tutorials erhalten Sie ein umfassendes Verständnis für persönliche Finanzthemen, darunter Kredite aufbauen, eine Steuererklärung einreichen und Finanzen bei Veränderungen im Leben wie Scheidung oder Geburt steuern.

Durch das Upgrade auf einen kostenpflichtigen Plan erhalten Sie Zugang zu Frage-und-Antwort-Sitzungen für Kursleiter und ein Abschlusszertifikat, aber dies ist für den Umfang des Kurses wirklich nicht erforderlich. Allein das kostenlose Videomaterial liefert die Grundlagen; Von dort aus können Sie Ihre Finanzkompetenz mit einer der anderen Ressourcen in diesem Artikel erweitern.

Steigern Sie Ihre Finanzkompetenz im Jahr 2023 und darüber hinaus

Stärken Sie sich mit dem Wissen und den Tools, die Sie benötigen, um die Kontrolle über Ihre Finanzen zu übernehmen. Mit diesen 12 kostenlosen und kostengünstigen Ressourcen können Sie Ihre Finanzkompetenz verbessern, Ihr Geld verwalten, an der Börse investieren und sich auf den Ruhestand vorbereiten. Wählen Sie aus verschiedenen Plattformen und Kursen, die Ihrem Lernstil und Ihren finanziellen Bedürfnissen entsprechen. Egal, ob Sie interaktive Budgetierungs-Apps, ausführliche Online-Kurse oder Bildungsressourcen bevorzugen, diese Liste enthält alles, was Sie brauchen, um im Jahr 2023 und darüber hinaus finanziellen Erfolg zu erzielen.