8 häufige PayPal-Betrügereien und wie man sie vermeidet

Die Allgegenwart von PayPal bedeutet, dass es bei Betrügern beliebt ist, die nach Opfern suchen. Obwohl diese Betrügereien nicht unbedingt exklusiv für PayPal sind, gedeihen sie aufgrund seiner Benutzerfreundlichkeit und Präferenz bei Online-Händlern auf dem Dienst.

Alle Arten von Phishing

Phishing ist eine Technik, die von Händlern verwendet wird, um Opfer dazu zu bringen, ihre Zugangsdaten preiszugeben, normalerweise durch die Verwendung einer gefälschten Webseite, die mit der echten identisch aussehen kann. Diese Betrügereien finden normalerweise per E-Mail statt, aber Betrüger können auch Textnachrichten und soziale Medien verwenden, da sie vom Opfer lediglich auf einen gefälschten Link klicken müssen.

Diese Betrügereien nehmen viele Formen an, aber das Endziel ist immer dasselbe: Sie zu zwingen, sich mit Ihrem Benutzernamen und Passwort anzumelden. Wenn Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für Ihr Konto aktiviert haben, sind Sie viel besser vor dieser Art von Betrug geschützt, aber seien Sie sich bewusst, dass sogar einmalige Anmeldecodes, die per SMS gesendet werden, abgefangen werden können.

Achten Sie auf E-Mails, die ein „Problem“ mit Ihrem Konto melden, dass Sie irgendeine Art von PayPal-Guthaben erhalten haben oder dass Sie eine unerwartete Zahlung erhalten haben. Diese Nachrichten werden von einem Link oder einer zugehörigen Schaltfläche begleitet, mit der Sie sich anmelden können.

Sie können dies vermeiden, indem Sie sich immer anmelden, Ihre PayPal-Adresse in die Adressleiste Ihres Browsers eingeben oder die mobile App auf Ihrem Smartphone verwenden. Selbst wenn Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung aktiviert haben, sollten Sie, wenn Sie glauben, auf einen Phishing-Betrug hereingefallen zu sein, unbedingt Ihr Passwort ändern (und immer eindeutige Passwörter für jeden Dienst verwenden).

419 oder Prepaid-Betrug

Dieser Betrug geht auf das 18. Jahrhundert zurück und hat sich in den letzten hundert Jahren kaum verändert. Wenn Sie jetzt Ihren Spam-Ordner überprüfen, haben Sie wahrscheinlich mehrere E-Mail-Nachrichten, die versuchen, diese E-Mail zu senden. Es ist nicht nur auf PayPal beschränkt und kann für jeden Peer-to-Peer-Zahlungsdienst verwendet werden.

Der Betrug verwendet E-Mail, Textnachrichten oder soziale Medien, um die Opfer darüber zu informieren, dass ein Vermögen auf sie wartet. Der einzige Haken ist, dass dieser Staat eine kleine Vorauszahlung verlangt (normalerweise eine Rechnungsgebühr, Versandkosten oder Verwaltungsgebühren), um seine Freilassung zu garantieren. Geben Sie eine Provision ab und Sie erhalten den vollen Betrag zurück. Das Problem ist, dass der Staat gar nicht existiert.

Der Betrug kann ein etwas anderes Format annehmen, z. B. eine Benachrichtigung, dass Sie im Lotto gewonnen haben, aber das Ziel ist es, Sie dazu zu bringen, einen relativ kleinen Geldbetrag gegen eine viel größere Auszahlung aufzugeben. Es können mehrere hundert oder mehrere tausend Dollar oder sogar mehr sein. Je größer die mögliche Auszahlung ist, desto mehr versucht der Betrüger überhaupt zu bekommen.

Wenn Ihnen gesagt wird, dass Sie 750.000 US-Dollar warten müssen, erscheint die Befreiungsgebühr von 7.500 US-Dollar im Vergleich gering. Der Betrüger kann sogar eine weitere kleine Provision verlangen, nachdem der ursprüngliche Betrag gesendet wurde, und spielt mit der „Sunk Cost“-Mentalität der Opfer: „Ich habe bereits so viel Geld hineingesteckt, ich möchte es nicht verschwenden. “ „. dies ohne einen kleinen Aufpreis zu zahlen.“ Dieser Betrug kann vermieden werden, indem man sich an eine goldene Regel erinnert: Wenn etwas zu gut erscheint, um wahr zu sein, ist es mit ziemlicher Sicherheit auch so.

Versandadressenbetrug

Betrug mit Lieferadressen ist nicht neu, aber sie erwischen oft unerfahrene Verkäufer, die verräterische Zeichen nicht erkennen. Betrüger kaufen einen Artikel online, indem sie entweder eine Auktion auf einer Website wie eBay gewinnen oder sogar direkt im Online-Shop des Verkäufers kaufen.

Der Betrüger gibt dann eine gefälschte Lieferadresse an, an die der Artikel nicht geliefert werden kann. Wenn der Artikel nicht angezeigt wird, wird der Käufer PayPal kontaktieren, um dies zu melden und eine Rückerstattung anzufordern, da die Transaktion höchstwahrscheinlich durch das Käuferschutzprogramm von PayPal abgedeckt ist .

Der letzte Teil des Betrugs besteht darin, dass der Betrüger das Versandunternehmen direkt kontaktiert und eine legitime Adresse angibt, an die die Waren geliefert werden können. Sie können auch versuchen, den Artikel persönlich im Auslieferungslager abzuholen. Der Betrüger geht mit einer vollständigen Rückerstattung und Waren, und der Käufer steht mit leeren Händen da.

Betrüger nutzen dies oft, um hochwertige Artikel zu kaufen, die leicht weiterverkauft werden können. Die Einschränkungen des eBay-Verkäuferschutzes bedeuten, dass eine Transaktion nur abgedeckt ist, wenn die Adresse auf der Transaktionsübersicht (Rechnungsadresse) mit der Lieferadresse übereinstimmt.

Sie können diesen Betrug vermeiden, indem Sie sicherstellen, dass Ihre Rechnungs- und Lieferadresse übereinstimmen, und indem Sie vor dem Versand überprüfen, ob die Adresse korrekt ist. Stellen Sie sicher, dass Sie bei der Lieferung eine Unterschrift verwenden, um Ihre Lieferung zu verfolgen, damit Sie bei Bedarf einen Nachweis haben.

Überzahlungsbetrug

Überzahlungsbetrug nimmt viele Formen an, insbesondere unter Betrügern, die ihre Opfer anrufen. Die Art von Betrug, der PayPal betrifft, ist etwas anders, da Geld normalerweise den Besitzer wechselt, was dem Opfer ein falsches Gefühl der Sicherheit vermittelt. Die Betrüger zielen auf Online-Verkäufer ab, oft auf Seiten wie Facebook Marketplace oder anderen geheimen Indizes. Dies funktioniert nicht, wenn der Marktplatz wie eBay eine Rechnung für Sie erstellt, da der „Käufer“ den Preis nicht manipulieren kann.

Der Betrug beginnt, wenn der Käufer mehr Geld sendet, als der Artikel wert ist, und die Transaktion durchgeführt wird und das Geld auf dem PayPal-Konto des Verkäufers erscheint. Der Verkäufer verschickt dann den Artikel und glaubt, dass die Transaktion echt ist. Sobald der Artikel versandt wurde, macht der Betrüger den Verkäufer auf seinen „Fehler“ aufmerksam und fordert den Verkäufer auf, die Differenz mit einer weiteren PayPal-Transaktion zu erstatten.

Der Verkäufer stimmt dem zu, woraufhin der Betrüger PayPal kontaktiert und die Transaktion als betrügerisch markiert. Wenn alles nach Plan läuft, wird das Geld zusammen mit der Zahlung des Verkäufers auf das Konto des Betrügers zurückgebucht. Der Artikel ist wahrscheinlich bereits in der Post, also bekommt der Betrüger sein Geld zurück, ein Trinkgeld für die Pausenzahlung und den Artikel, den er überhaupt gekauft hat.

Da die Zwischenzahlung wahrscheinlich als persönliche Zahlung zwischen PayPal-Konten geleistet wurde, hat das Opfer keinen Anspruch auf Rückerstattung, da diese Zahlungen nicht durch die üblichen Rechtsbehelfe abgedeckt sind.

Als Verkäufer sollten Sie sofort misstrauisch gegenüber einem Käufer sein, der Ihnen mehr Geld schickt, als Sie ursprünglich angefordert haben. Vermeiden Sie den Verkauf von Artikeln an Online-Käufer über Dienste wie Facebook Marketplace und nutzen Sie Online-Marktplätze wie eBay, die Transaktionsberichte generieren, die Sie für das PayPal-Verkäuferschutzprogramm qualifizieren.

Aktionen mit gehackten Konten

Konten werden normalerweise durch Phishing-Angriffe kompromittiert und diese Konten werden dann zum Bezahlen von Waren verwendet. Die Betrüger, die dies tun, müssen sich nicht einmal auf einen der anderen in diesem Artikel erwähnten schmutzigen Tricks verlassen, sondern zielen darauf ab, so viel Geld wie möglich von dem gehackten Konto zu bekommen, bevor der Kontoinhaber es merkt.

Sobald der Artikel bezahlt und vom Käufer verschickt wurde, dauert es normalerweise nicht lange, bis der rechtmäßige Kontoinhaber merkt, dass etwas nicht stimmt. Sie können PayPal kontaktieren und sie über betrügerische Aktivitäten informieren oder sogar versuchen, Transaktionen von Banken oder Zahlungsabwicklern zu stornieren.

Der Verkäufer, der dieses Konto bearbeitet hat, verliert am Ende, da das Geld nach dem Versand des Artikels zurückerstattet wird. Dies ist ein weiterer Grund, warum viele Online-Händler nur an gültige Rechnungsadressen versenden.

Betrug mit gefälschten Konten

Betrüger nutzen PayPal auf die gleiche Weise wie große Banken und Finanzinstitute. Es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass die meisten Menschen PayPal irgendwann einmal verwendet haben. Das Versenden einer Rechnung mit der Behauptung, dass Ihr PayPal-Konto innerhalb von 24 Stunden belastet wird, ist eine Möglichkeit, das Internet zu verbreiten, um ein paar Opfer zu fangen.

Eine gefälschte Rechnung wird erstellt, die Sie darüber informiert, dass ein großer Geldbetrag von Ihrem Konto abgebucht werden soll, wobei eine „tickende Uhr“ die Situation noch dringender macht. Der Betrug kann mit jedem Zahlungsabwickler funktionieren, aber PayPal wird oft aufgrund seiner Verbreitung gewählt.

Der Betrug besteht darin, eine Telefonnummer anzurufen, um ein Problem zu beheben. Der Betrug kann auf verschiedene Arten erfolgen, einschließlich Sie dazu zu bringen, eine Premium-Nummer zu wählen, zu versuchen, auf Ihr Konto zuzugreifen, um das Problem zu „beheben“, und zu versuchen, Sie davon zu überzeugen, einer niedrigeren Kontogebühr zuzustimmen, damit die Rechnung verschwindet, oder was dir sonst noch einfällt.

Zahlen Sie nur für Artikel, von denen Sie wissen, dass Sie sie kaufen. Beispielsweise können Sie nach einer eBay-Auktion eine Rechnung für einen Artikel erhalten, aber Sie dürfen keine unaufgeforderten Rechnungen erhalten oder darauf antworten. PayPal-Benutzer können Zahlungen von jeder E-Mail-Adresse anfordern, dies erfolgt jedoch über den PayPal-Service (und wird in Ihrem Konto oder Ihrer mobilen App angezeigt).

Nachweis von Versand- oder Zahlungsaufschubbetrug

Als Online-Verkäufer sollten Sie niemals einen Artikel versenden, bis Sie die korrekte Zahlung erhalten haben. Wenn Sie ein interessierter Käufer sind, der PayPal verwendet, vergewissern Sie sich bitte, dass Sie sich für das Käuferschutzprogramm qualifizieren und eine Rückerstattung erhalten können, wenn der Verkäufer den Artikel nicht bereitstellt.

Der sogenannte „ausstehende Zahlung“-Betrug stellt diese Dynamik auf den Kopf. Der „Käufer“ weigert sich, den Artikel zu bezahlen, bis der Verkäufer nachweist, dass der Artikel versandt wurde, normalerweise mit einer Sendungsverfolgungsnummer. Der Käufer kann versuchen, den Vorgang mit einer Nachricht „Zahlung ausstehend“ zu formalisieren, die den Verkäufer darüber informiert, dass die Zahlung erfolgt, nachdem der Versand bestätigt wurde.

Sobald der Artikel verschickt wurde, kann der Käufer entscheiden, den Artikel nicht zu bezahlen, da er weiß, dass der Artikel unterwegs ist. Es gibt keinen Schutz für Verkäufer, die Artikel versenden, bevor sie die Zahlung erhalten haben. Wenn der Käufer darauf besteht, blockieren Sie ihn und fahren Sie fort.

Dieser Betrug kann verschiedene Formen annehmen, aber es geht immer darum, dass der Verkäufer den Artikel versendet, bevor er die Zahlung erhält. Ein Beispiel ist ein Käufer, der den Verkäufer mit dem Versand der Ware beauftragt und ihm dann den geschuldeten Gesamtbetrag einschließlich Versandkosten mitteilt. Dieser Betrug ist nicht auf PayPal beschränkt und ist bei Zelle und anderen Peer-to-Peer-Zahlungsdiensten aufgetreten.

Gefälschte Wohltätigkeitsorganisationen, Anliegen und Fundraising

Es ist leicht, in eine gefälschte Wohltätigkeitsorganisation oder einen Charity-Beitrag verwickelt zu werden, und viele Opfer haben keine Ahnung, dass sie jemals betrogen wurden. Aber es ist wichtig, Wohltätigkeitsorganisationen und Zwecke sorgfältig zu recherchieren, bevor Sie Geld senden, damit Sie es nicht einem Betrüger geben, der von der Großzügigkeit anderer profitiert.

Diese Betrügereien treten häufig in Krisenzeiten auf, beispielsweise bei Naturkatastrophen oder Wetterereignissen. Einige neigen dazu, Geld auf individueller Ebene anzufordern, wobei sie häufig Facebook-Gruppen und andere informelle Einstellungen nutzen, um Geld anzufordern. Nicht alle diese Leute sind Betrüger, und viele von ihnen sind wirklich in Not.

Sie müssen absolut sicher sein, dass die Person oder „wohltätige Organisation“, die das Geld anfordert, diejenige ist, für die sie sich ausgibt. US-amerikanische Wohltätigkeitsorganisationen (steuerbefreite Organisationen) finden Sie auf der IRS-Website . Die FTC hat auch einige hilfreiche Tipps , wie z. B. das Durchsuchen des Internets nach Meinungen, das Nachschlagen, wie die Wohltätigkeitsorganisation Gelder verteilt, und das Überprüfen der Wohltätigkeitsaufsichtsbehörden der lokalen Regierung auf Beweise für einen guten Zweck.

Wenn Sie direkt an Einzelpersonen spenden, müssen Sie sich auf Mundpropaganda und Freunde verlassen, um für sie zu bürgen. Im Zweifelsfall sollten Sie woanders spenden. Wenn Sie den Klang der Unterstützung einer Sache mögen, aber online rote Fahnen sehen, suchen Sie stattdessen nach einer ähnlichen Organisation, um Geld zu senden.

Auch dieses Problem ist bei weitem nicht auf PayPal beschränkt. Viele gefälschte Wohltätigkeitsorganisationen verwenden jedoch PayPal als Spendenmethode, und diese Zahlungen unterliegen keinerlei „Käuferschutz“, da es sich um Spenden und nicht um den Austausch von Geld gegen Waren handelt.

So vermeiden Sie PayPal-Betrug

Denken Sie daran, alle E-Mails von PayPal sorgfältig zu prüfen. Überprüfen Sie Ihre E-Mail-Adresse und vermeiden Sie Links zur Anmeldung bei Ihrem Konto (selbst Phishing-URLs können überzeugend sein). Elemente, die Ihre Aufmerksamkeit erfordern (z. B. Anforderungen für zusätzliche Dokumente), werden ohnehin in Ihrem Konto angezeigt, wenn Sie sich anmelden. PayPal gibt Ihnen normalerweise etwa 10 Werktage Zeit, um diese Anfragen zu bearbeiten. Seien Sie also vorsichtig bei Nachrichten, die versuchen, Sie zu überstürzen.

Achten Sie auf Warnsignale wie ungeduldige Käufer, Käufer, die Zahlungen auf mehrere Konten aufteilen möchten, und Käufer, die Ihnen mehr Geld senden, als Sie ursprünglich angefordert haben. Stellen Sie sicher, dass Ihre Liefer- und Rechnungsadressen übereinstimmen, sonst werden Sie nicht durch das Verkäuferschutzprogramm geschützt.

Verstehen Sie, dass der Verkäuferschutz Einschränkungen unterliegt. Digitale Waren sind nicht enthalten. Wenn Sie also Codes für Geschenkkarten oder Software verkaufen, gehen Sie ein Risiko ein. Bestätigen Sie, dass Käuferadressen existieren, bevor Sie Artikel versenden, oder Sie könnten auf Lieferadressenbetrug hereinfallen. Wenn Sie in den USA verkaufen, muss sich Ihre Kontoadresse in den USA befinden, damit der Verkäuferschutz Sie schützt.

Sie sind auch nicht versichert für Artikel, die Sie persönlich erhalten oder vor der Zahlung versandt haben, oder wenn Sie mehrere Zahlungen erhalten haben (z. B. von verschiedenen PayPal-Konten). Weitere Tipps finden Sie in unserem vollständigen Leitfaden zur Verhinderung von PayPal-Kontobetrug.