So erstellen Sie ein nullbasiertes Budget in Microsoft Excel

So erstellen Sie ein nullbasiertes Budget in Microsoft Excel

Haben Sie jemals das Ende des Monats erreicht, auf Ihren Bankkontostand geschaut und sich gedacht: „Wo ist mein ganzes Geld geblieben?“ Wenn Sie bereit sind, mit der Planung zu beginnen, wo Ihr hart verdientes Geld ausgegeben wird, ist es an der Zeit, ein nullbasiertes Budget auszuprobieren. Diese Anleitung erläutert diese Methode der Budgetierung und zeigt, wie Sie in Microsoft Excel ein nullbasiertes Budget erstellen.

Was ist ein nullbasiertes Budget?

Mit einem nullbasierten Budget planen Sie Ihre monatlichen Ausgaben, bis das Endergebnis null ist. Beginnen Sie damit, Ihre Einnahmen und Ausgaben wie die meisten anderen Arten von Budgets aufzulisten. Der Unterschied besteht darin, dass Ihr Ziel, nachdem Sie Ihre Ausgaben von Ihren Einnahmen abgezogen haben, darin besteht, dass der Rest Null ist.

Nullbasiertes Budgetbeispiel in Excel

Wenn Sie Geld übrig haben, sollten Sie Ihre Ausgaben überprüfen und diese verbleibenden Mittel dann an einer vernünftigen Stelle platzieren. Wenn Sie beispielsweise 100 US-Dollar übrig haben, warum legen Sie dieses Geld nicht auf Ihr Sparkonto oder Ihre Rentenkasse, anstatt es für Dinge auszugeben, die Sie nicht wirklich brauchen.

Bei persönlichen Budgets geht es nicht darum, jeden Cent, den Sie verdienen, auszugeben, sondern das Geld, das Sie verdienen, zu verteilen, indem Sie im Voraus planen, wohin es gehen soll. Dies kann die Wahrscheinlichkeit leichtfertiger Ausgaben verringern und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, mehr zu sparen.

Bei Geschäftsbudgets kann diese Methode Ihnen helfen, niedrigere Kosten für Ausgaben zu finden, indem Sie nur einen bestimmten Betrag pro Posten zuweisen.

Nun, da Sie wissen, was es ist, sehen wir uns einige Möglichkeiten an, um ein nullbasiertes Budget in Microsoft Excel zu erstellen.

Verwenden Sie eine nullbasierte Budgetvorlage

Eine der besten Möglichkeiten, mit Ihrem nullbasierten Budget zu beginnen und zu sehen, ob es für Sie funktioniert, ist die Verwendung einer Vorlage. Diese beiden Budgetvorlagen geben Ihnen die Kategorien, die Sie benötigen, und enthalten alle Formeln für die Berechnungen. Geben Sie einfach Ihre Beträge ein und schon kann es losgehen.

Nullbasierte Budgetvorlage in einem Listenformat

Diese erste nullbasierte Budgetoption stammt von Smartsheet . Sie können die Excel-Vorlage kostenlos herunterladen und direkt mit der Planung beginnen.

In Listenform gibt es getrennte Bereiche für Einnahmen und Ausgaben mit einzelnen Punkten für Schulden und einstellbare Posten.

Kostenabschnitte in Smartsheet-Vorlagen

Geben Sie Ihre geplanten Beträge in der Spalte „Budget“ und Ihre tatsächlichen Beträge in der Spalte „Ist“ ein, wenn es soweit ist.

Budget- und Ist-Spalten der Smartsheet-Vorlage

Gehen Sie nach unten, um Ihre Gesamtsummen und das verbleibende Guthaben anzuzeigen.

Abschnitt "Budgetsaldo" der Smartsheet-Vorlage

Nullbasierte Budgetvorlage in einem unterteilten Format

Diese nächste nullbasierte Budgetvorlage stammt von Vertex42 und ist auch kostenlos in Excel verfügbar.

Sie sehen farbcodierte Abschnitte für Einnahmen und Ausgaben mit vielen detaillierten Elementen. Sie können beispielsweise Ihr Bruttoeinkommen eingeben und die Steuern und andere Gehaltsabzüge hinzufügen. Für Ausgaben gibt es Plätze für kleine Rechnungen, große Rechnungen und das tägliche Leben.

Vertex42-Vorlagenabschnitte

Diese Vorlage enthält auch die Spalten „Budget“ und „Ist“ für Ihre Planung und bestätigten Beträge. Unten sehen Sie das Endguthaben, das von einem dunkelroten Rahmen umgeben ist, sodass es leicht zu erkennen ist.

Budget- und Ist-Spalten der Vertex42-Vorlage

Ein paar nette Features dieser Option sind, dass sie eine Differenzspalte und zusätzliche Registerkarten enthält. Sie können den Unterschied zwischen den von Ihnen eingegebenen „Budget“- und „Ist“-Beträgen sehen.

Sie können sich auch ein „Beispiel“ ansehen, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern, verwenden Sie die Registerkarte „Druckbar“, wenn Sie eine physische Kopie wünschen, und natürlich haben Sie die leere Registerkarte „Budget“, wenn Sie bereit sind, an die Arbeit zu gehen.

Vertex42-Vorlage Differenzspalte und zusätzliche Blätter

Erstellen Sie von Grund auf ein nullbasiertes Budget

Während die Vorlagen hier großartig für einen schnellen Einstieg in Ihr Budget sind, können Sie auch selbst eine erstellen, wenn Sie dies bevorzugen. Auf diese Weise können Sie genau die gewünschten Artikel eingeben und das Blatt so gestalten, wie Sie es möchten. Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie in wenigen Minuten ein nullbasiertes Budgetblatt in Excel erstellen.

Richten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben ein

  • Beginnen Sie mit der Eingabe des Budgetnamens und einer Stelle für den Monat oben. Richten Sie optional zwei Spalten wie in den obigen Vorlagen für Budget- und Ist-Beträge ein. Für dieses Tutorial verwenden wir nur eine Spalte für die geplanten Beträge.
Titel und Monat des Budgets
  • Fügen Sie den Bereich für Ihr Einkommen hinzu. Sie können Ihr Bruttoeinkommen verwenden und einen weiteren Abschnitt für Steuern und Abzüge hinzufügen oder einfach Ihr Nettoeinkommen hinzufügen. Wenn Sie mehr als eine Einkommensquelle in Ihrem Haushalt haben, führen Sie diese in separaten Zeilen auf und fügen Sie dann eine Zwischensumme am Ende des Abschnitts ein.
Abschnitt Budgeteinkommen
  • Fügen Sie unten einen Abschnitt für Ausgaben mit einer Zwischensumme hinzu. Sie können alle Ihre Rechnungen, Schulden und Verpflichtungen in einer langen Liste eingeben oder sie in Abschnitte aufteilen. Für unsere Zwecke listen wir einige allgemeine Ausgaben auf.
Abschnitt Budgetausgaben
  • Unter Ausgaben können Sie einen Abschnitt für anpassbare, variable oder sonstige Posten hinzufügen. Sie können Lebensmittel, Unterhaltung, Essen gehen, Kleidung, Kinderbetreuung und ähnliche Artikel einschließen, die außerhalb fester Rechnungen oder Schulden liegen. Fügen Sie wieder eine Zwischensumme hinzu.
Budget Verschiedenes Abschnitt
  • Fügen Sie schließlich einen Abschnitt für Sparkonten wie eine Alters- oder Hochschulkasse, ein Notfallkonto oder ein Urlaubsguthaben mit der Zwischensumme hinzu.
Abschnitt Budgeteinsparungen

Geben Sie die Zwischensummenberechnungen ein

Sobald Sie alle oben genannten Elemente hinzugefügt haben, ist es an der Zeit, die Berechnungen einzugeben. Sie können dies mit einfachen statt erweiterten Funktionen und Formeln tun .

  • Gehen Sie zur Zelle rechts neben der ersten Zelle „Zwischensumme“ und gehen Sie zur Registerkarte „Startseite“. Wählen Sie im Abschnitt „Bearbeiten“ des Menübands „AutoSum“.
AutoSum-Schaltfläche für die Zwischensummenzelle
  • Wenn Sie die SUMME-Formel in der Zelle sehen, wählen Sie den Zellbereich für die Werte darüber aus oder geben Sie ihn ein. Zum Beispiel ziehen wir durch die Zellen B4 und B5, um unsere Einnahmequellen auszuwählen. Drücken Sie Enteroder , Returnum die Formel in der Zelle zu speichern.
AutoSum-Formel für die Zwischensumme
  • Machen Sie dasselbe für die anderen Zwischensummenzellen in den Abschnitten.

Bestimmen Sie die Endsummen und das verbleibende Geld

  • Am Ende aller Abschnitte können Sie die Gesamtsummen eingeben und dann die Ausgaben von den Einnahmen abziehen.
Abschnitt Gesamtbudget
  • Geben Sie rechts neben „Gesamteinkommen“ ein Gleichheitszeichen und den Zellbezug für die Einkommenszwischensumme ein. In unserem Fall ist dies die Zelle B6. Drücken Sie Enteroder Return.
Zellbezug Gesamteinkommen
  • Geben Sie rechts neben „Gesamtausgaben“ die Formel ein, um diese Zwischensummen zu addieren. Um die Beträge in den Zellen B18, B25 und B31 zu addieren, würden Sie diese Formel verwenden:

=SUM(B18,B25,B31)

Formel für Gesamtkosten
  • Subtrahiere die Gesamtausgaben von den Gesamteinnahmen. Geben Sie ein Gleichheitszeichen ein und subtrahieren Sie die Beträge mit der folgenden Formel, wobei Sie die Zellbezüge durch Ihre eigenen ersetzen:

=B33-B34

Final Balance-Formel

Vervollständigen Sie Ihr Budget

Geben Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben auf dem Blatt ein, um die Summen und das verbleibende Geld anzuzeigen.

Budgetsaldo über Null

Denken Sie daran, dass der Endbetrag Null sein soll. Fügen Sie Geld zu anderen Ausgaben hinzu, z. B. Ihrem Sparkonto oder Ihrer Altersvorsorge, bis Ihr verbleibender Betrag gleich Null ist.

Budgetsaldo gleich Null

Formatieren Sie optional das Blatt

Wenn Sie Ihr benutzerdefiniertes nullbasiertes Budget aufpeppen möchten, können Sie den Excel-Bereich zur Schriftformatierung auf der Registerkarte „Startseite“ verwenden.

Sie können beispielsweise die Schriftgröße für den Namen und den Monat erhöhen, den Einkommens- und Ausgabenabschnitten unterschiedliche Füllfarben geben oder die Abschnittsüberschriften fett formatieren. Es hängt alles von dir ab!

Formatiertes Budget in Excel

Häufig gestellte Fragen

Wer hat das Zero-Based-Budgeting-Konzept eingeführt?

Das nullbasierte Budget wurde in den 1970er Jahren von Peter Pyhrr, einem Buchhaltungsmanager bei Texas Instruments, entwickelt. Das System wurde entwickelt, um dem Management zu helfen, Mittel auf der Grundlage des aktuellen Bedarfs und nicht der historischen Ausgaben zuzuweisen. Da Sie jeden Monat bei Null beginnen, besteht die Absicht darin, Ausgaben effektiver zu planen, niedrigere Kosten anzustreben und Genehmigungen für alle Ausgaben zu erhalten.

Wie wendet man die 50/30/20-Regel bei der nullbasierten Budgetierung an?

Bei der 50/30/20-Regel der Budgetierung geht es darum, dass Sie 50 Prozent Ihres Einkommens für Bedürfnisse, 30 Prozent für Wünsche und 20 Prozent für Ersparnisse ausgeben.

Wenn Sie Ihr Monatsbudget planen, können Sie mit diesem Konzept den verbleibenden Betrag über Null verteilen. Sie können die drei Kategorien auch als Abschnitte für Ihr nullbasiertes Budget verwenden, wenn Sie die Methode ausprobieren möchten.

Was ist, wenn mein Endbetrag unter Null liegt?

Die Absicht der nullbasierten Budgetierung besteht darin, zu planen, wohin Ihr Geld fließt. Wenn Sie am Ende ein Ergebnis unter Null haben, müssen Sie natürlich den Betrag, den Sie ausgeben, verringern.

Da Ausgaben wie Miete, Hypothek und Nebenkosten normalerweise obligatorisch und fest sind, sollten Sie die Beträge senken, die Sie zu Ihren variablen Ausgaben wie Unterhaltung, Essen gehen oder Kleidung hinzufügen. Wie auch immer Sie sich entscheiden, Ihr Geld auszugeben, der Punkt ist, dass Sie es im Voraus planen.

Alle Screenshots von Sandy Writtenhouse.

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